Sebagai pelabur, anda pasti sedar akan manfaat melabur dalam unit amanah, akan tetapi, anda juga mungkin tidak memberikan perhatian khusus terhadap penetapan akaun pelaburan anda. Persoalan seperti, “Perlukah saya memasukkan nama pemegang bersama untuk akaun saya sebagai sebahagian daripada tujuan perancangan harta pusaka?”, “Bolehkah autoriti utama dikekalkan dalam pengendalian akaun bersama” atau “Adakah penting untuk saya kekal sebagai pemegang pertama dalam akaun pemegang bersama?” perlu dipertimbangkan sebelum menetapkan akaun pelaburan. Dalam artikel ini, kita akan bincangkan mengenai aspek pengendalian dan operasi akaun pelaburan unit amanah sekiranya sesuatu berlaku kepada anda sebagai pemegang pertama. Bahkan, adalah penting untuk anda mengetahui mengenai proses berkaitan dan adakah insan yang anda sayangi boleh mengakses atau menguruskan pelaburan unit amanah anda setelah ketiadaan anda.

AKAUN UNIT AMANAH TANPA PEMEGANG BERSAMA ATAU INDIVIDU BAWAH UMUR* SEBAGAI PEMEGANG BERSAMA

AKAUN UNIT AMANAH YANG MEMPUNYAI PEMEGANG BERSAMA Anda mungkin berpendapat bahawa sebaik sahaja pemegang bersama dinamakan, anda mungkin kehilangan hak mutlak terhadap akaun pelaburan anda. Namun, anda tidak perlu risau. Ini kerana, anda boleh memilih untuk mengehadkan kuasa mengendalikan akaun kepada diri anda sendiri sebagai pemegang pertama.   Manfaat menamakan pemegang bersama adalah sekiranya berlaku perkara yang tidak diingini kepada pemegang pertama, pemegang bersama yang masih hidup (bukan individu bawah umur) boleh mendapat akses serta merta kepada akaun pelaburan unit amanah berkenaan. Berdasarkan penerangan di atas, jelaslah bahawa menamakan pemegang bersama (berumur 18 tahun dan ke atas) untuk akaun pelaburan unit amanah tertentu merupakan cara yang begitu mudah bagi memastikan ahli keluarga anda mendapat akses segera kepada wang sekiranya berlaku perkara yang tidak diingini kepada anda. Justeru, terokailah fungsi ini bersama perunding unit amanah (PEUA) anda untuk membantu merancang dan mengembangkan pelaburan anda.

Artikel ini disediakan semata-mata untuk tujuan pendidikan dan kesedaran serta tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran atau usaha mendapatkan satu tawaran untuk membeli atau melanggan produk yang ditawarkan oleh Public Mutual. Tiada sebarang perwakilan atau jaminan dibuat oleh Public Mutual, dan Public Mutual tidak menerima sebarang tanggungjawab atau liabiliti berhubung kait dengan ketepatan, kesempurnaan atau kesesuaian maklumat yang terkandung di dalamnya.